Политика "Знай свою транзакцию" (KYT) и "Знай своего клиента" (KYC) представляет собой меры, направленные на определение идентичности участника сделки в ситуациях, когда у Сервиса возникают обоснованные сомнения в использовании клиентом сервиса в соответствии с его предназначением.
Такие ситуации могут возникнуть в случае, когда Сервис выдвигает подозрения о незаконных действиях со стороны Клиента, которые могут квалифицироваться как отмывание денег или попытка такового, с использованием цифровых активов, полученных незаконным путем, или в случае, когда средства имеют явно незаконное происхождение. В данной связи, Сервис имеет право применять разнообразные законные методы источников анализа происхождения цифровых активов, включая сторонние аналитические средства, а также собственные разработки в области скрининга.
В данных обстоятельствах, Сервис сохраняет следующие полномочия:
Требовать от Клиента предоставление дополнительной информации, раскрывающей источник цифровых активов и/или подтверждение легальности приобретения этих активов;
Осуществлять блокировку учетной записи Клиента и прекращение любых операций, связанных с данным Клиентом, в том числе передавать соответствующую информацию и документацию о Клиенте в контролирующие органы по финансовой деятельности и/или правоохранительные органы по месту регистрации Сервиса, а при необходимости, также и по месту регистрации Клиента;
Требовать от Клиента предоставление документов, подтверждающих его личность, существование и физический адрес, а также его платежеспособность;
Производить возврат цифровых активов только на исходные реквизиты, с которых был осуществлен перевод, либо на другие реквизиты, при условии полной проверки службой безопасности Сервиса и установления легального происхождения средств Клиента;
Отказать Клиенту в осуществлении переводов на счета третьих лиц без объяснения причин;
Сохранять средства Клиента до завершения полного расследования инцидента;
Сохранять полномочия для контроля за всей цепочкой транзакций с целью выявления подозрительных операций;
В случае обоснованных сомнений в законности происхождения цифровых активов, Сервис имеет право отказать в предоставлении услуги Клиенту и удерживать средства на специальных счетах Сервиса;
По аналогии с вышеизложенным, Сервис вправе отказать в предоставлении услуги Клиенту в случае, если у Сервиса есть обоснованные сомнения в легальности происхождения цифровых активов, и удерживать средства на специальных счетах Сервиса, если невозможно отследить всю цепочку движения цифровых активов с момента их появления;
Сохранить за собой право не раскрывать информацию о методах и результатах проверки.
